Автоновости

Определенные мошенники замечательно скрываются и уверяют перевести им деньги, гарантируя доход от инвестиций. За прошлый год число таких жульнических моделей выросло в два раза.

Но это не означает, что все утеряно и вернуть деньги от брокера-обманщика не выйдет. Рассказываем, как обезопасить себя и какие есть выходы из обстановки.

Какие признаки у брокера-мошенника:

Неимение лицензии. Законные брокеры должны иметь лицензию Банка РФ. Данную информацию можно проверить на формальном веб-сайте регулятора — в перечне брокеров или перечне отмененных лицензий. Еще может понадобиться реестр конфиденциальных правящих. Если брокера в списке нет или он проводит работу без лицензии, возможность мошенничества? крайне высока.

Гарантированная доходность, в особенности большая. Никто не в состоянии обеспечить вам доходность, и профессиональные законные брокеры всегда сами на это показывают.

Никогда в жизни не доверяйте обязательствам оперативной и гарантированной прибыли. Это касается даже торговли через инструменты с прочной доходностью — никогда в жизни нет гарантий.

Тарифы на жульническом брокерском веб-сайте. Вот как не должны смотреться тарифы брокера — с обязательством доходности (автоматический перевод сайта через Yandex. Транслятор). Источник: сайт из блэклиста ЦБ

Психическое давление. Мошенники хотят пробудить чувство срочности и давления. Вас могут уверять оперативно сделать сделку, выделять ограниченность предложения или приводить статистику и «авторитетные» соображения. Законный брокер предоставляет заказчику место для принятия решений.

Локальность в социальных сетях. Огромная часть жуликов не выходят за рамки обычного интернет-проекта и довольно часто используют чаты в мессенджерах и соцсетях для общения с заказчиками.

Маловероятный способ перечислить средства. Законные брокеры могут предложить пополнить брокерский счет одним или некоторыми способами — как заказчику более удобно. Мошенники могут просить вас перевести деньги:

в криптовалюте;
на собственную карту;
на неименной электронный кошелек.

Такие транзакции трудно проследить или особенно обосновать их беззаконность. Официальные брокеры проводят транзакции через банковские счета компании.

На техническом уровне неидеальный сайт. У фейковых брокеров веб-сайты довольно часто имеют тяжелейшие ошибки, может не быть SSL-защиты и неверно сказываться сноски. До того как заводить свое имя, удостоверьтесь, что сайт предохранен сертификатом SSL и работает уважительно.

Новые или трудные инструменты. Намного чаще иных сфер мошенники скрываются про брокеров и прочих профессионалов криптовалют, выводных инструментов, forex, иностранных активов.

По сведениям ЦБ, огромная часть незаконных компаний на рынке дорогих бумаг нужно не на обычных брокеров и правящих, а на форекс-дилеров. Источник: ЦБ РФ

Нет настоящей контактной информации. Мошенники могут таить настоящие контактные данные или проходить процедуру регистрации в оффшорах.

У надежного брокера всегда доступна общая контактная информация, включая физический адрес офиса, ИНН, ОГРН и телефонные аппараты горячей линии. Полезным будет отыскать информацию по ИНН — для этого можно пользоваться сервисами проверки контрагентов.

Блэклист Банка РФ. Центральный банк часто публикует перечни компаний с симптомами жульнической деятельности. До партнерства со свежим брокером полезно сравниться с блэклистом.

Какие обычные модели надувательства. Мошенники могут действовать по-всякому. К примеру, открывать вам вымышленный брокерский счет и, получив доступ к вашим паспортным данным, использовать их для оформления кредита.

Или даже возможно торговать за вас на рынке, а настоятельно просить огромные комиссии и мешает вывести деньги. Разберемся, какие наиболее популярные способы принудить человека перевести деньги брокеру.

Финансовые пирамиды. Старая схема продолжает работать, в этом случае речь в данном случае идет про обязательство заработка от инвестиций.

Вам могут предложить гарантированную доходность в относительные 30% и могут правда платить ее, пока к «проекту» подключаются новые участники. Когда-нибудь пирамида падает, и деньги теряют все, помимо учредителей.

Сайт с экономической пирамидой. Главная страница одного из веб-сайтов, в которых ЦБ обнаружил признаки экономической пирамиды.

При этом разработчики пирамиды могут пойти по меньшей мере 2-мя способами:

Создать проект, трудными словами пояснить, как они достигают необходимой доходности, а затем платить прочную сумму участникам.

Имитировать настоящую коммерцию со всеми графиками и записями сделок, а действительно не вводить ваши деньги на биржу. При этом мошенники могут скрывать сделки под любой рынок — криптовалюты, активов, хоть ценных металлов.

Фальшивые финансовые сервисы. Вам могут давать обещание или не гарантируют доходность, цель жуликов — принудить вас привнести деньги на счет.

Довольно часто для этого за вами «закрепляют финансового управляющего». Жулик будет уверять вас, что все проходит хорошо, и вам надо инвестировать больше денежных средств. При этом смотреться платформа может вполне привычно, в вашем кабинете пользователя могут быть воспроизведены все операции, графики активов могут твердить настоящие.

Страница брокера из блэклиста ЦБ. Этот сервис выглядит не хуже иных, и все-таки располагается в блэклисте ЦБ. В первую очередь проблемы появятся, когда вы пожелаете вывести деньги, впрочем могут проявиться и раньше — сайт просто закончит работать, а все контакты — отвечать.

Как быть, если одурачил брокер. Предпринять попытку вернуть деньги стоит в любой даже самой сложной обстановки. Для этого сделайте пару шагов.

Сбор доказательств. Оставьте все, что может понадобиться:

Копии договора с брокером.
История зачислений и усилий вывести средства.
Электронные послания, чаты и прочие переписки.
Выписки по счетам и транзакциям.
Данные брокера — контакты, адрес сайта, реквизиты.

Эти материалы будут базой для дальнейших рубежей. В случае наличия возможности попробуйте соединиться с иными потерпевшими и объединить действия.

Проверка статуса брокера. Проверьте, имеется ли у брокера лицензия ЦБ и не состоит ли он в неких еще формальных реестрах.

Обращение в структуры правопорядка. Обращение в полицию и прокуратуру — необходимый шаг:

Составьте утверждение о жульничестве (статья 159 Уголовного кодекса РФ).
Дайте полученную документацию и подтверждения.
Можно также передать жалобу в ЦБ РФ через интернет-приемную.

Утверждение лучше подавать лично в отделении милиции или через Госуслуги. Его укрепляют в книжке учета заявлений и принимают к обсуждению.

Процедуры чарджбэка. Чтобы оспорить транзакцию (chargeback):

Обратитесь в банк, который обслуживает карту, с формальным утверждением о разногласии с произведенной транзакцией.
Изготовьте пакет документов: выписки по счету, подтверждения надувательства, переписку с брокером.
Наполните аналогичную форму в банке и дождитесь рассмотрения.

В настоящее время банки должны останавливать операции и возвращать отправителю деньги, если перевод имел знак маловероятной операции. Рекомендуем сайт scammaviss.com если нужно будет больше информации по данной теме.

Суд. Если досудебные меры не спасли:

Подготовьте исковое утверждение, указав на несоблюдение обязанностей брокером и утрату средств.
Потребуйте возмещения материального ущерба, % за использование посторонними деньгами и компенсации нравственного ущерба.
Пользуйтесь помощью юриста, имеющего опыт в делах такого рода.

Иск сервируется в районный суд по месту пребывания ответчика или истца. Необходимо принимать во внимание, что анализ дел может занимать существенное время.

Куда сетовать. Основные инстанции:

Милиция. Лучше передать утверждение лично.
Прокуратура. Лучше передать утверждение лично, а можно и .
Центральный банк. Можно пользоваться онлайн-приемной.
Роскомнадзор. Можно передать утверждение.
Разумно направиться во все места, в которые можно.

Можно ли вернуть деньги. Важно обосновать, что перевод был сделан жулику и имел признаки надувательства. Если это удастся, вернуть деньги через банк вполне возможно.

Чтобы повысить возможности, проясните у банка, какие документы и доказательства нужны для возврата. Если не удастся, то за деньги надо будет судиться.

На то, что брокер — жулик, показывает обязательство заработка, спортивный маркетинг, беззащитное объединение и прочие аспекты. В первую очередь мошенники заставляют вас привнести деньги «на счет» и исчезают со связи. Если это случилось с вами, закрепите все детали, обратитесь в банк, Центральный банк и полицию.